Проверка контрагента: смотрим на людей, которые будут принимать решение платить вам или нет
Онлайн-сервисы показывают, что компания существует, сдаёт отчётность и не в банкротстве. Они почти ничего не говорят о генеральном директоре и учредителях - а именно эти люди решат, исполнять договор или исчезнуть с предоплатой. Мы проверяем компанию и людей за ней, и оформляем заключение, которое принимает ФНС.
Проверка юрлица - 1-2 рабочих дня. Углублённое досье с бенефициарами - до 5 дней.
Кому нужна эта услуга
Подходит, если
- Предоплата, отсрочка или поставка на сумму, которую больно потерять
- Новый поставщик, подрядчик, дистрибьютор или покупатель с отсрочкой
- Сделка с компанией, которую «порекомендовали», но вы её не знаете
- Нужна доказательная база проявленной осмотрительности для налоговой
- Тендер: важно понять, кто реально стоит за участником
Не подходит, если
- Разовая покупка на небольшую сумму с постоплатой - хватит выписки из реестра
- Контрагент - крупная публичная компания с многолетней историей
Чем наша проверка отличается от онлайн-сервиса
Что показывают сервисы
- Реквизиты, дата регистрации, адрес, ОКВЭД
- Финансовая отчётность за прошлые периоды
- Арбитражные дела и исполнительные производства компании
- Признаки массовости адреса и директора
Это полезно, но это данные о юрлице. Юрлицо не принимает решений.
Что проверяем мы
- Руководителя и учредителей: все компании, в которых они участвовали, и чем эти компании закончились - ликвидация, банкротство, брошенные кредиторы
- Личные долги, исполнительные производства, суды, банкротство физлица, субсидиарная ответственность
- Судимости и уголовные дела, связи с проблемными компаниями и группами
- Реальность бизнеса: адрес, сотрудники, склад, оборудование, отзывы контрагентов и бывших партнёров
- Репутацию на рынке - как компания ведёт себя в спорах и при просрочке
Форматы и что вы получаете
| Формат | Что делаем | Что вы получаете | Срок |
|---|---|---|---|
| Экспресс-проверка | Реквизиты, отчётность, суды, долги, признаки технической компании; руководитель и учредители по открытым источникам | Заключение: можно / с оговорками / нельзя + перечень рисков | 1-2 рабочих дня |
| Углублённая проверка | Всё из экспресса плюс бенефициары, история их компаний, связи, репутационные источники, выезд по адресу при необходимости | Досье 15-30 страниц с доказательствами и рекомендациями по договору | до 5 рабочих дней |
| Иностранная компания | Реестры страны регистрации, санкционные списки, бенефициары, судебная история, платёжеспособность | Заключение с рекомендацией по структуре сделки и оплате | 5-10 рабочих дней |
| Должная осмотрительность | Регламент проверки, анкета контрагента, заключение по каждой сделке | Доказательная база для ст. 54.1 НК РФ при проверке ФНС | по договору |
Стоимость
Экспресс-проверка юрлица или ИП
- Компания и люди за ней
- Заключение с рекомендацией
- Разбор с экспертом
Углублённая проверка
- Бенефициары и их история
- Выезд по адресу
- Досье с доказательствами
Иностранная компания
- Реестры и санкции
- Бенефициары
- Рекомендация по сделке
Для резидентов Клуба 500 и «Предпринимателей Патриотов» действуют партнёрские условия. Все проверки проводятся в рамках закона, с согласием там, где оно требуется.
Кейс: поставщик оборудования с предоплатой 12 млн ₽
Ситуация
Компания с отчётностью, без судов и долгов, «рекомендация от партнёра». Онлайн-проверка - без замечаний.
Что сделали
Проверили директора и учредителя: за пять лет у них четыре компании, три из которых брошены с долгами перед поставщиками. Один из учредителей - под субсидиарной ответственностью. Выезд по адресу: помещение сдаётся, оборудования нет.
предоплаты остались у клиента: сделку перестроили на аккредитив, поставщик отказался - и исчез через месяц.
Кто работает по вашей задаче
Сергей Овчаров
13 лет в МВД и ФСИН, майор в отставке, руководил проверками контрагентов в ГК ПИК и ДОМ.РФ. Знает, что именно смотрят, когда решают, можно ли доверять партнёру.
Служба безопасности
Бывшие сотрудники правоохранительных органов и корпоративных СБ. Работают с открытыми источниками, реестрами, полевыми проверками и опросом окружения.
Частые вопросы
Почему недостаточно проверить компанию в онлайн-сервисе?
Сервис показывает состояние юрлица на сегодня: реквизиты, отчётность, суды. Он не показывает, что директор уже бросал компании с долгами, что учредитель под субсидиарной ответственностью, что по адресу пусто. Решение обмануть принимают люди, и проверять надо людей.
Что вы делаете, чего не сделать самостоятельно?
Собираем историю руководителя и учредителей по всем их компаниям, проверяем личные долги, суды, судимости и связи, при необходимости выезжаем по адресу и опрашиваем бывших партнёров. Это доступ к базам, опыт интерпретации и время, которых у отдела закупок нет.
Как быстро?
Экспресс-проверка - 1-2 рабочих дня, углублённая - до 5. Срочная проверка за несколько часов - по договорённости.
Что получу на выходе?
Письменное заключение: можно ли работать, на каких условиях (предоплата, аккредитив, поручительство), какие пункты в договор. Для ФНС - подтверждение должной осмотрительности по ст. 54.1 НК РФ.
Это законно?
Да. Используем открытые источники, официальные реестры, легальные базы и полевые методы в рамках закона о частной детективной деятельности и 152-ФЗ.
Можно поставить проверку на поток?
Да - это формат службы безопасности на аутсорсе: регламент, анкета контрагента, проверка каждой сделки выше порога, ежемесячный отчёт. Стоимость зависит от объёма.
Смежные услуги и материалы
Подробнее
ОГРНИП: 321774600329371
